Mais de um mês passou desde que fiz a última atualização do meu portfólio, pelo que chegou a altura de nova atualização.
| TICKER | NOME | QTD | YIELD COMPRA | VALOR CUSTO | VALOR ATUAL | G/P POR REALIZAR | % G/P |
| ADM | Archer-Daniels-Midland Co | 2 | 4,18% | 63,82 € | 80,26 € | 16,44 € | 25,76% |
| GIS | General Mills, Inc. | 8 | 3,87% | 376,34 € | 389,21 € | 12,87 € | 3,42% |
| KO | Coca-Cola Co | 2 | 3,60% | 81,59 € | 86,37 € | 4,78 € | 5,86% |
| K | Kellogg Company | 4 | 3,30% | 235,41 € | 203,30 € | -32,11 € | -13,64% |
| MO | Altria Group Inc | 20 | 8,27% | 760,90 € | 704,84 € | -56,06 € | -7,37% |
| PM | Philip Morris International Inc. | 4 | 5,99% | 288,15 € | 279,42 € | -8,73 € | -3,03% |
| TGT | Target Corporation | 2 | 2,14% | 216,82 € | 278,11 € | 61,29 € | 28,27% |
| GPC | Genuine Parts Company | 1 | 4,21% | 68,84 € | 79,08 € | 10,24 € | 14,88% |
| CVX | Chevron Corporation | 3 | 5,65% | 250,60 € | 214,42 € | -36,18 € | -14,44% |
| AFL | AFLAC Incorporated | 3,425977 | 3,88% | 105,26 € | 124,41 € | 19,15 € | 18,19% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 5 | 2,99% | 495,96 € | 485,65 € | -10,31 € | -2,08% |
| IRM | Iron Mountain Inc | 10 | 8,32% | 245,16 € | 240,31 € | -4,85 € | -1,98% |
| LTC | LTC Properties Inc | 6 | 6,06% | 190,81 € | 196,01 € | 5,20 € | 2,72% |
| O | Realty Income Corp | 9 | 5,29% | 436,73 € | 445,43 € | 8,70 € | 1,99% |
| SPG | Simon Property Group Inc | 3 | 7,82% | 176,95 € | 213,95 € | 37,00 € | 20,91% |
| STOR | Store Capital Corp | 14 | 6,08% | 292,98 € | 376,82 € | 83,84 € | 28,62% |
| MMM | 3M Co | 2 | 3,98% | 270,46 € | 288,29 € | 17,83 € | 6,59% |
| UPS | United Parcel Service, Inc. | 3 | 4,23% | 262,14 € | 422,32 € | 160,18 € | 61,10% |
| ABBV | AbbVie Inc | 5 | 5,90% | 393,23 € | 423,43 € | 30,20 € | 7,68% |
| PFE | Pfizer Inc. | 12 | 4,32% | 393,93 € | 369,37 € | -24,56 € | -6,23% |
| JNJ | Johnson & Johnson | 3 | 3,15% | 345,26 € | 373,05 € | 27,79 € | 8,05% |
| WBA | Walgreens Boots Alliance Inc | 9 | 4,35% | 358,89 € | 301,15 € | -57,74 € | -16,09% |
| ED | Consolidated Edison, Inc. | 1 | 4,28% | 65,90 € | 58,60 € | -7,30 € | -11,07% |
| SO | Southern Co | 3 | 4,81% | 139,86 € | 148,87 € | 9,01 € | 6,44% |
| AAPL | Apple Inc | 8 | 2,07% | 277,14 € | 833,13 € | 555,99 € | 200,62% |
| IBM | IBM Common Stock | 1 | 5,42% | 108,16 € | 102,30 € | -5,86 € | -5,42% |
| MSFT | Microsoft Corporation | 1 | 1,21% | 169,33 € | 177,73 € | 8,40 € | 4,96% |
| T | AT&T Inc. | 10 | 7,08% | 260,77 € | 240,23 € | -20,54 € | -7,88% |
| TOTAL: | 7 331,39€ | 8 136,07€ | 804,68€ | ||||
| G/P Realizados | -484,97 € | ||||||
| Total: | 319,71 € | ||||||
| Act. anterior: | 375,22 € | ||||||
| Dif. do período: | -55,51 € | ||||||
| % Perf. período: | -0,76% |
Neste período o meu portfólio manteve praticamente o seu valor.
Esta análise é feita em EUR, que é a moeda que me interessa pois é o que o meu portfólio vale se eu o liquidasse hoje. No entanto, a sua rentabilidade continua a ser bastante penalizada pela desvalorização do Dólar.
Como se pode ver no exemplo da Pfizer (PFE), desde a compra estou a ganhar 18,38€ em lucro não realizado mas estou a perder 38,91 € com a queda do Dólar desde essa altura, o que se traduz numa perda não realizada de -5,22% nesta ação.
Como este exemplo da Pfizer tenho vários pois este ano, desde que iniciei o meu portfólio, o Dólar tem estado em queda em relação ao Euro.
Para dar uma ideia da diferença, estou com uma rentabilidade, excluindo perdas realizadas, de 11,30% em EUR mas de 21,26% em USD.
No entanto, a desvalorização do Dólar não traz apenas desvantagens pois é vantajosa no momento de compra de novas ações já que, com os mesmos Euros, consigo comprar mais quantidade de ações em Dólares. Como estou numa fase de construção do portfólio, o Dólar baixo traz-me mais vantagens do que o contrário. Apenas se tivesse que vender é que ia sentir o impacto.
Compras
Durante este período fiz as seguintes aquisições para o portfólio:
| Data Compra | Ticker | Unidades | Preço Unit. (MOE) | Custo Total (MOE) | Custo Total EUR | Dividend Yield |
| 2020/12/16 | JPM | 5 | $120,54 | $602,70 | 495,96 € | 2,99% |
| 2020/12/14 | IRM | 10 | $29,75 | $297,50 | 245,16 € | 8,14% |
| 2020/12/08 | T | 3 | $29,77 | $89,31 | 73,70 € | 7,34% |
Estas aquisições fazem parte da minha estratégia de aumento consistente dos dividendos a receber.
Apesar de neste momento o mercado acionista estar em máximos históricos em vários índices e não haver grandes oportunidades de compra a bons preços, nunca iremos conseguir prever o que irá acontecer no futuro. Pode acontecer uma queda a qualquer momento e, nesse caso, ainda tenho algum dinheiro de lado para poder aproveitar algumas boas oportunidades que surjam, mas também acontecer o mercado continuar a subir e o dinheiro parado perde o seu valor.
Decidi por isso aproveitar esta altura para aumentar a minha posição na AT&T (T), investindo o dinheiro recebido em dividendos de outras empresas mas também abrir duas novas posições em dois dos setores mais penalizados pela pandemia:
- Uma na Iron Mountain (IRM). A Iron Mountain é um REIT líder global em armazenamento e de serviços de gestão de dados e informação, com mais de 225,000 clientes em todo o mundo, com aproximadamente 1,450 instalações em 50 países e que tem aumentado os seus dividendos ininterruptamente nos últimos 10 anos.
- Outra na JPMorgan Chase & Co (JPM), um dos maiores grupos bancários do mundo com um vasto conjunto de serviços e que é conhecido por todos e que tem um histórico de crescimento de dividendos de 10 anos.
Penso que estas empresas não estão tão sobrevalorizadas como outras em que também gostaria de investir e que apresentam alguma margem de valorização futura, além de pagaram dividendos bastante generosos aos seus acionistas.
Conclusão
Este ano, apesar da pandemia, foi muito positivo para o meu portfólio. Tive a sorte de ter tido a oportunidade de comprar várias posições, embora algumas delas bastante pequenas, nos momentos em que todas as empresas estavam bastante desvalorizadas e pela recuperação que se seguiu a seguir.
Acho que os próximos anos não serão tão positivos pois as economias irão demorar muitos anos para recuperarem da crise provocada pelo Covid, mas vou continuar a reforçar o portfólio na medida das minhas possibilidades, de forma a poder recolher e reinvestir os dividendos recebidos e continuar a reforçar esta que é a minha única fonte de rendimentos passiva.
