Portfolio em 2020/06/20

em

Quinzenalmente faço a atualização do meu portfolio e da sua evolução nas duas semanas que passaram.

Resultado Semanal

Nestas duas últimas semanas o valor do meu portfolio desceu ligeiramente, dentro da volatilidade normal dos mercados.

A evolução da minha carteira de ações nestas duas últimas semanas foi a seguinte:

TICKERNOMEQTDYIELD COMPRAVALOR CUSTOVALOR ATUALG/P POR REALIZAR% G/P
ADMArcher-Daniels-Midland Co24,18%63,82 €72,00 €8,18 €12,82%
GISGeneral Mills, Inc.83,72%376,34 €440,75 € 64,41 €17,11%
JNJJohnson & Johnson33,15%345,26 €386,04 €40,78 €11,81%
KOCoca-Cola Co13,64%41,26 €41,17 €-0,09 €-0,21%
MOAltria Group Inc208,08%760,90 €728,08 €-32,82 €-4,31%
PMPhilip Morris International Inc.42,28%288,15 €258,38 €-29,77 €-10,33%
GPCGenuine Parts Company14,21%68,84 €78,35 €9,51 €13,82%
CVXChevron Corporation35,65%250,60 €243,25 €-7,35 €-2,93%
ETEnergy Transfer LP Unit00,00%0,00 €0,00 €0,00 €0,00%
AFLAFLAC Incorporated2,7613,35%84,17 €90,40 €6,23 €7,40%
WFCWells Fargo & Co9,0168,23%203,27 €222,64 €19,37 €9,53%
ORealty Income Corp95,26%436,73 €495,44 €58,71 €13,44%
MMM3M Co23,98%270,46 €282,98 €12,52 €4,63%
UPSUnited Parcel Service, Inc.34,23%262,14 €289,25 €27,11 €10,34%
ABBVAbbVie Inc55,35%393,23 €432,62 €39,39 €10,02%
PFEPfizer Inc.124,20%393,93 €358,80 €-35,13 €-8,92%
WBAWalgreens Boots Alliance Inc94,26%358,89 €355,33 €-3,56 €-0,99%
EDConsolidated Edison, Inc.14,28%65,90 €63,91 €-1,99 €-3,01%
AAPLApple Inc.21,94%277,14 €625,77 €348,63 €125,79%
IBMIBM Common Stock0,55,41%55,13 €55,63 €0,50 €0,91%
MSFTMicrosoft Corporation11,10%169,33 €174,59 €5,26 €3,11%
TAT&T Inc.77,12%187,07 €189,82 €2,75 €1,47%
TOTAL:5 352,56 €5 885,22 €532,66 €
G/P Realizados-479,68 €
Total:52,98
Semana anterior:130,77 €
Dif. quinzenal:-77,79
% Perf. quinz.:-1,45%

Apesar do resultado quinzenal negativo, o meu portfolio ainda apresenta uma rentabilidade positiva, agora de 0,99%.

Compras e Vendas

Nesta quinzena fiz apenas duas compras simbólicas, no total de 50€, para experimentar a nova funcionalidade das “pies” da Trading 212.

Esta nova funcionalidade permite criar “pies” onde definimos um conjunto de empresas e a alocação em percentagem que queremos para cada uma delas. Depois, quando adicionarmos dinheiro a essa “pie”, a aplicação investe em todas as ações que a compõem, respeitando a alocação definida.

Em breve irei dedicar um artigo a esta funcionalidade.

Apenas para testar a funcionalidade, criei uma “pie” de ações de empresas financeiras constituída apenas por duas empresas, a Aflac Inc. (AFL) e a Wells Fargo & Co (WFC), com uma alocação de 50% para cada uma. Em seguida depositei 50€ e a aplicação imediatamente comprou 25€ de ações de cada uma das empresas:

DataTickerEmpresaQtd.PreçoValorValorDiv. Yield
2020/06/12WFCWells Fargo & Co1,016411$ 27,81$ 28,2725,00 €7,61%
2020/06/12AFLAflac Inc.0,760707$ 37,16$ 28,2725,00 €3,14%

Convém realçar que para podermos utilizar esta funcionalidade, apenas podemos considerar para o nosso portfolio ações que estejam disponíveis na Trading 212 para compras fracionadas pois estaremos a comprar por valor. No entanto, grande parte das empresas mais transacionadas oferecem essa possibilidade.

Esta funcionalidade tem uma opção de “autoinvest” que permite que a alocação de fundos à “pie” seja também ela automática. A aplicação, no dia que definirmos e que poder ser recorrente, irá obter fundos do método que indicarmos e irá aplicar esses fundos em compras de ações da “pie”, respeitando sempre a alocação que nós definimos.

E uma das vantagens deste método é que o valor de investimento mínimo é de 1€.

Conclusão

Foi uma quinzena sem grandes oscilações e o meu portfolio manteve-se praticamente inalterado.

Apesar de ter a minha quantia fixa reservada para investimento relativa ao mês de junho, tenho vindo a adiar o investimento pois estou indeciso em relação a alguns pontos. Não sei se quero investir através das “pies” nesta altura pois a funcionalidade ainda está em fase de testes. Se investir fora das “pies” não sei se futuramente será possível passar esse investimento para dentro das “pies”. Atualmente não dá e, se no futuro não incluírem essa possibilidade, teria que manter dois portfolios na mesma aplicação ou então vender as minhas posições que detenho fora das “pies” para depois comprar dentro, o que provoca um impacto muito negativo nos impostos a pagar.

Ainda tenho quase duas semanas até ao fim do mês para decidir.

Ao nível dos dividendos, continuo a receber como planeado todos os dividendos pois nenhuma das empresas do meu portfolio cancelou ou reduziu os dividendos que pagam. Noto apenas um valor mais baixo do que o previsto porque a taxa de câmbio USD/EUR não tem evoluído a meu favor.

Por hoje é tudo. Bons investimentos.

RBhttps://www.casacomtodos.com
Informático, de profissão e vocação, adora fazer caminhadas, correr, ver séries e ler livros de finanças pessoais. Destas, apenas 2 são mesmo verdade.

2 COMENTÁRIOS

  1. Olá RB, são ótimas escolhas de Portfolio.
    Esta semana postei sobre a minha lógica de escolha de ativos norte-americanos.
    Sobre esta funcionalidade “PIE”, a DriveWealth (corretora que eu utilizava) também tinha esta função.
    Eu particularmente não gosto muito, pois utilizo um método de investimentos de balanceamento.
    Logo, haverá um momento onde WFC estará com uma posição menor ou maior que a AFL, e daí não faria sentido (na minha estratégia) dividir o aporte financeiro para as duas.
    Mas cada um segue uma estratégia, se faz sentido pra você, é uma ótima função.
    Abraço.
    Stark.
    http://www.acumuladorcompulsivo.com

    • Olá Stark,
      Pois, ainda não sei bem o que vou fazer em relação às “pies”.
      Não falei no meu artigo mas o Trading 212 também tem a opção de balanceamento. Assim, se as duas ações tiverem pesos diferentes do estabelecido, a aplicação vai tentar compensar na próxima compra para voltar à alocação pretendida, sem vender a posição que entretanto cresceu.

      Mas não sei se é uma opção que me agrada porque se uma empresa desvalorizar porque está com dificuldades, eu iria estar a apostar mais nela do que nas empresas que estão saudáveis.

      Vou pensar mais sobre o assunto pois neste momento não tenho uma decisão sobre o que quero fazer.

      Obrigado pela visita e um grande abraço.
      RB

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