Portfolio em 2020/02/17

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A partir de hoje vou tentar mostrar a evolução do meu portfolio de duas em duas semanas.

A tabela será composta pelas seguintes colunas:

  • Produto – Nome do produto (para já apenas ações)
  • Qnt. – Quantidade de ações no portfolio
  • Preço $ – Cotação atual de uma ação em USD
  • Custo Médio $ – Custo médio das ações em USD
  • Valor € – Valor atual em Euros
  • L/P não realizados € – Lucros ou perdas não realizados em Euros. Indica, na prática, quando ganharia ou perderia se vendesse as ações hoje.
  • L/P total € – Lucros e perdas totais. Incluí, além dos lucros e perdas não realizados, também os dividendos recebidos, os custos de transação e vendas parciais anteriores.

Por exemplo, logo na primeira ação 3M (MMM) vemos que tenho uma perda não realizada de 0,65€ e, no entanto, tenho um lucro total de 1,04€. A diferença diz respeito aos dividendos que já recebi dessa empresa.

Então, hoje, o meu portfolio está assim:

ProdutoQnt.Preço$Custo
médio$
Valor€L/P não
realizados€
L/P total€
3M2160,99165,48296,9-0,65 (-0,21%)1,04
AT&T Inc1238,2537,775423,25+13,31 (+3,24%)17,06
AbbVie594,0788,18433,71+40,60 (+10,32%)44,70
Altria Group Inc.1045,1750,24416,51-37,36 (-8,23%)-31,51
Apple Inc2324,94158,53599,26+321,83 (+116,01%)327,15
Chevron Corp3110,09114304,54-5,32 (-1,71%)-3,60
Energy Transfer LP4212,7212,75492,63+15,12 (+3,16%)14,47
General Mills853,352,74393,19+17,00 (+4,52%)19,48
Johnson & Johnson3150,12128,2415,28+70,18 (+20,33%)71,86
Pfizer Inc1236,536,147403,88+11,10 (+2,82%)12,88
Philip Morris Int.488,5280,14326,5+38,58 (+13,40%)42,25
Realty Income280,2579,5148+4,51 (+3,14%)5,06
Wells Fargo748,2347,17311,31+11,46 (+3,82%)10,93
Total:538,97

Com exceção das ações da Apple, que adquiri em 31/12/2018, todas as outras ações foram adquiridas a partir de outubro de 2019.

Podemos ver que, apesar de ter algumas valorizações interessantes, também existem algumas desvalorizações substanciais.

É preciso não esquecer, no entanto, que o mercado acionista é muito volátil. Por exemplo, a Altria Group (MO) desceu 10% só nas duas últimas semanas, mas essa descida foi largamente compensada pelas subidas das outras.

Dependendo da tolerância ao risco de cada um, pode não ser bom consultar a evolução dos investimentos com uma frequência muito grande.

No meu caso estas oscilações diárias não me causam grandes preocupações porque a minha estratégia está centrada nos dividendos. Para mim até é bom que a cotação das empresas que me interessam baixem de vez em quando para me proporcionarem oportunidades de compra a preços melhores.

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RBhttps://www.casacomtodos.com
Informático, de profissão e vocação, adora fazer caminhadas, correr, ver séries e ler livros de finanças pessoais. Destas, apenas 2 são mesmo verdade.

10 COMENTÁRIOS

  1. Obrigada por ter colocado artigo sobre investimento. Graças a este blogue iniciei a minha jornAda nas ações e estou a adorar o “estudo” e “conhecimento” que envolve!

    • Olá Tânia,
      Fiquei muito feliz com o seu comentário.
      Espero, para nós os dois, que seja um percurso recompensador, ao nível do conhecimento e do retorno 🙂 .
      Bons investimentos.
      RB

  2. Já agora uma questão: já que tem uma carteira de investimentos com base em dividendos, porque é que tem acções da Apple já que a taxa de retorno de dividendos é baixa? É apenas uma curiosidade, tenho lido muito sobre o assunto mas o mal é que não tenho ninguém do meu círculo próximo para discutir estes assuntos.

    • Olá Tânia, estamos cá é para trocar ideias 🙂
      Eu já tinha as ações da Apple antes de mudar a minha direção para os dividendos.
      Foram as primeiras ações que comprei, para exprimentar e comprei porque tenho muitos produtos dessa marca, de que gosto muito e na altura a cotação estava muito baixa. Fui ficando com elas porque estão a valorizar bastante (já passaram os 100% num ano). Só tenho pena de não ter comprado mais 🙂

  3. Cá em casa também é tudo apple mas como estou a iniciar agora a cotação está bem alta. Aliás o mercado tem estado em alta e tenho tentado cimentar uma estratégia com base os dividendos mas também vou analisando as acções com possíveis crescimentos em valores (comprar baixo para depois vender). Tiveste muito bem em relação à apple. Apesar de poucas, já te dá um possível lucro apetecível neste momento.

    Obrigada

    • Compreendo. Tenho o mesmo problema. Não há pechinchas 🙂
      O preço de compra determina o dividend Yield, por isso, quanto mais caras, menor é o retorno do dividendo em %.
      Há muita gente que acredita que a Apple ainda tem muito potencial de crescimento, mas são opiniões.

    • Ahh e há fator a ter em conta que é a taxa de câmbio do Dólar.
      Se o dólar baixar relativamente ao Euro vai “roubar” rentabilidade ao preço da ação e ao dividendo, por isso, há que contabilizar esse risco.
      Ultimamente tem estado a subir mas…

    • A conta DEGIRO Basic não tem comissões de custódia nem de processamento de dividendos. As compras têm um custo mas é baixo. Em 400€ de ações americanas tenho pago 0,52 cêntimos e este custo eu incluo no preço de compra

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