Ferramentas I – Google Sheets

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Hoje dou início a um conjunto de artigos onde vou procurar descrever as ferramentas que utilizo, tanto na gestão do orçamento mensal bem como dos meus investimentos.

Vou iniciar por uma folha de cálculo que eu construí, que funciona como o agregador de informação e é a base dos relatórios que aqui vou partilhando.

Esta folha foi preenchida com valores aleatórios para efeito desta apresentação.

Ela é composta pelas seguintes secções:

  • Painel de controlo
  • Cash flow
  • Património
  • Transações
  • Dividendos
  • Resumo Portfolio
  • Portfolio
  • Objetivos de dividendos

Se seguida, descrevo qual o objetivo de cada uma destas secções.

Painel de Controlo

O painel de controlo é a secção onde é feita uma vista gráfica por todas as áreas das minhas finanças pessoais.

Nesta página não há nada para preencher. O seu objetivo é permitir a consulta da evolução anual do cash flow, da performance dos meus investimentos, da taxa de poupança, etc. É, portanto, um resumo da informação inserida nas restantes secções.

É esta página que está partilhada neste blog no menu “Painel Controlo”.

Cash Flow

Nesta secção registo as receitas e despesas, distribuídas pelas suas respetivas categorias do meu orçamento mensal.

Como já referi num artigo anterior, a gestão do meu orçamento mensal é feita com recurso à aplicação YNAB, da qual falarei também em breve.

No último dia do mês, consulto os totais de todas as categorias no YNAB e coloco-os nesta página.

Património

Na secção do património, também no último dia do mês, registo os valores disponíveis nas várias contas à ordem, poupanças, cartões de crédito e contas de investimento.

Google Sheets - Património
Google Sheets – Património

A diferença entre os ativos e os passivos dá o valor do património líquido.

Como os ativos são influenciados pelo valor dos investimentos, é possível ter meses com cash flows positivos e poupança mas o valor do património líquido descer. No meu caso, como invisto no mercado americano, este valor também oscila de acordo com as cotações entre o euro e o dólar.

Transações

Nesta secção registo as compras e vendas de ações.

Esta página fornece os dados às duas páginas de informação de portfolio.

As colunas Tx de Câmbio e Dividend Yield são meramente informativas e não são utilizadas em nenhuma fórmula.

O design desta página deixa um pouco a desejar. É uma tarefa a pegar em breve.

Dividendos

Esta secção é onde registo a informação relacionada com os dividendos e é composta por três quadros.

No primeiro quadro registo os dividendos líquidos, em euros, tal como os recebi. No segundo quadro, é calculada uma previsão dos dividendos e em que meses são pagos. No último quadro, registo o dividendo anual, em dólares, de cada empresa do meu portfolio.

Resumo do Portfolio

Nesta secção é apresentado um resumo do meu portfolio. Esta secção é apenas de consulta e serve de base à página “Portfolio” deste blog.

Nela consta a taxa de rentabilidade, um conjunto de indicadores sobre as ações que possuo e algumas estatísticas.

Portfolio

Esta secção contém informação mais detalhada sobre as minhas ações. Ela é alimentada pela página das transações e contém um conjunto de dados obtidos do Google Finance, pelo que está permanentemente atualizada. Bem, mais ou menos. Pode haver um atraso de 15 minutos.

Também aqui não há inserção de dados.

Objetivos de Dividendos

Por fim, na última secção, tenho uma comparação entre os objetivos que defini para os dividendos dos próximos 4 anos e o seu desvio face ao seu cumprimento.

O seu objetivo é tentar fazer uma previsão da minha carteira, considerando uma taxa média de retorno de dividendos definida na primeira célula da página e tendo também em conta as entregas mensais que planeio efetuar.

Esta é outra página que tem sido algo negligenciada mas que vou tentar melhorar em breve.

Como Obter este Template

Este template está disponível para quem quiser neste link.

Para o editarem, terão que ter uma conta da Google e previamente fazer uma cópia, através do menu “Ficheiro“, opção “Fazer uma cópia“.

Provavelmente, vão ter fazer alguns ajustes se tiverem mais categorias no vosso orçamento do que eu, ou maior número de investimentos. De qualquer forma, as fórmulas estão lá e basta reajustar os blocos onde a informação é obtida.

Peço apenas que, se encontrarem algum erro comuniquem-me aqui nos comentários, para que seja corrigido.

Também agradeço todas os comentários e sugestões de melhoria que tenham.

Obrigado

RBhttps://www.casacomtodos.com
Informático, de profissão e vocação, adora fazer caminhadas, correr, ver séries e ler livros de finanças pessoais. Destas, apenas 2 são mesmo verdade.

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